Laporan akhir perbankan minggu ke 6

1.      Tuliskan tahap-tahap proses akhir bulan !

Jawab:

           ·          Pemeriksaan proses hari ini

           ·          Back up dan perhitungan akhir bulan

           ·          Laporan pembayaran bunga giro dan over draft

           ·           Pencocokan perhitungan manual dengan perhitungan system

           ·          Laporan biaya administrasi

           ·          Cetak laporan sandi

           ·          Posting

           ·          Laporan revaluasi giro valas

           ·          Back up data , proses akhir bulan dan tutup sistem.

2. Jelaskan fungsi dari bagian proses akhir bulan berikut :

Jawab:

           ·          Hapus : jika transaksi yang di input masih ada yang salah maka di lakukan proses      penghapusan transaksi

           ·          Backup adalah salah satu langkah menyimpan data yang sudah benar pada media penyimpanan eksternal

           ·          Index : untuk mencegah kerusakan yang dapat terjadi sewaktu - waktu pada file data

Ø  Buatlah jurnal umum & saldo akhir dari rekening nasabah berikut. Sebutkan pula nama jenis transaksi tabungannya!
Mary menjadi nasabah Bank Gunadarma dengan membuka rekening tabungan sebesar Rp 8.000.000,-
Jawab :

     Kas                                            Rp 8.000.000,-           [ST001
                Tabungan                                      Rp 8.000.000,-

Ø  Mary mencairkan cek Bank Haga sebesar Rp 2.000.000,- untuk menambah rekening tabungannya.
Jawab:

      Setoran kliring                             Rp 2.000.000,-        [SK001]
                 Tabungan                                      Rp 2.000.000,-

Ø  Mary menarik tabungannya melalui ATM sebesar Rp. 1.000.000,-
Jawab :

         Tabungan                                 Rp 1.000.000,-         [PT001]

                   Kas                                              Rp 1.000.000,-

Ø  Mary memindahkan dana sebesar Rp. 3.000.000,- untuk rekening deposito dan Rp 1.500.000,- untuk rekening giro. Dimana dana tersebut berasal dari rekening tabungannya.
Jawab :

        Tabungan                                     Rp 3.000.000,-            [PDD001]

                    Deposito                                          Rp 3.000.000,-
         Tabungan                                     Rp 1.500.000,-           [PDG001
                     Giro                                               Rp 1.500.000,-

Ø  Mary menyimpan uangnya ke rekening tabungan sebesar Rp 1.000.000,-
Jawab :

       Tabungan                                       Rp 1.000.000,-       [PT002]
                     kas                                                 Rp 1.000.000,-           

Ø  Mary memindahkan dana dari rekening giro ke rekening tabungan sebesar Rp 1.000.000,-
Jawab :

        Kas                                            Rp 1.000.000,-           [ST002]
                     Tabungan                                          Rp 1.000.000,

Ø  Mary mengambil uang dari tabungannya Rp. 1 juta dan Rp. 1 juta lagi dari rekening gironya untuk diberikan kepada ibunya.
Jawab :

       Tabungan                                          Rp 1.000.000,-            [PT002]
                      Kas                                                Rp 1.000.000,-
        Tabungan                                Rp 1.000.000,-                   [PDG002]
                       Giro                                               Rp 1.000.000,-

Saldo akhir = Rp 4.500.000,-

laporan awal perbankan minggu 7

1.Soal : Sebutkan jenis-jenis tabungan berdasarkan cara perhitungan bunga !
   Jawab : a.) Saldo harian
                b.) Saldo rata-rata
                c.) Saldo terendah
2.Soal : Apa yang anda ketahui tentang :

   Jawab : a. Saldo Harian = Bunga dihitung setiap hari dan total jumlah bunga bulan yang    bersangkutan ditambahkan ke rekening pada awal bulan berikutnya.

    b. Saldo Rata-rata = Bunga dihitung berdasarkan saldo rata-rata selama satu bulan.

    c. Saldo Terendah = Bunga dihitung berdasarkan saldo yang paling rendah selama periode waktu perhitungan.

3. Soal : Sebutkan rumus untuk mencari bunga berdasarkan saldo terendah !
    Jawaban : Rumus bunga saldo terendah : %Bunga x Saldo Terendah x Jumlah Hari
                                                                                                365
4.Soal : Pada tanggal 09 Januari 2004, saldo tabungan Ana adalah Rp 100.000,-. Suku bunga pada saat itu sebesar 18% p.a. berapakah jumlah bunga pada tanggal 18 Januari 2004 berdasarkan saldo harian !
  Jawab : Bunga = %Bunga x Jml Hari Bunga x Saldo Tabungan
                                                            365
                          =18% x 10 x Rp 100.000
                                           365
                          = Rp 493,15
5. Soal : Pada tanggal 01 Februari 2004, saldo tabungan Dado sebesar Rp 300.000,-. Pada tanggal 15 Februari 2004, saldo tabungannya sebesar Rp 700.000,- dan pada tanggal 23 Februari 2004, saldo tabungannya Rp 600.000,-. Suku bunga pada saat itu sebesar 18,5% p.a. bagaimanakah perhitungan bunga untuk bulan Februari berdasarkan saldo rata-rata !

  5. Jawab : Bunga=%Bunga x Saldo Rata-rata selama satu bulan
                                                            365
                         =((300.000*14)+(700.000*8)+(600.000*6))/28*18,5%

                                                                                365

                        =Rp 242,56

                        

Laporan Akhir Minggu 5

1. Soal : Hatori membuka rekening tabungan di Bank Gunadarma sebesar Rp 10.000.000,-
Jawab :            Kas                                          Rp. 10.000.000,-
                                    Tabungan                                 Rp. 10.000.000,-
2. Soal : Hatori memindahkan dana sebesar Rp 3.000.000,- untuk rekening deposito dan Rp 2.000.000,- untuk rekening giro yang mana dana tersebut berasal dari rekening tabungan.
Jawab :            Tabungan                                 Rp.3.000.000,-
                                    Deposito                                  Rp. 3.000.000
                        Tabungan                                 Rp.2.000.000
                                    Giro                                         Rp 2.000.000 
3. Soal : Hatori memindahkan dana sebesar Rp 1.000.000,- dari rekening giro ke rekening tabungan.
Jawab :            Giro                                         Rp 1.000.000
                                    Tabungan                                 Rp 1.000.000 
4. Soal : Hatori menerima kiriman uang dari kakeknya nasabah BCA sebesar Rp 1.000.000,-
Jawab :            Rak                                           Rp 1.000.000
                                    Tabungan                                 Rp 1.000.000 
5. Soal : Untuk keperluan pribadi Hatori melakukan penarikan tunai sebesar Rp 300.000,-
Jawab :            Tabungan                                 Rp 300.000
                                     Kas                                         Rp 300.000 
6. Soal : Hatori mengambil uang untuk adiknya sebesar Rp 1.000.000,- dari rekening tabungan.
Jawab :            Tabungan                                 Rp 1.000.000
                                    Kas                                          Rp 1.000.000 
7. Soal : Hatori melakukan setoran tunai sebesar Rp 1.000.000,-
Jawab :            Kas                                          Rp 1.000.000
                                    Tabungan                                 Rp 1.000.000 
8. Soal : Hatori memindahkan dana sebesar Rp. 1.000.000,- dari rekening deposito ke rekening tabungan.
Jawab :            Deposito                                  Rp 1.000.000
                                    Tabungan                                 Rp 1.000.000

SALDO AKHIR : Rp 7.700.000

Laporan Awal Minggu 6

1.     1.  apakah yang dimaksud dengan proses akhir hari!
jawab : proses yang dilakukan setelah seluruh transaksi yang terjadi pada hari itu di-input dengan benar sehingga
dapat diketahui saldo efektif setiap rekening, total mutasi debet dan mutasi kredit. Bila ada transaksi yang tidak benar harus dilakukan perbaikan. Salah satu caranya adalah menghapus transaksi yang salah dan meng-input transaksi yang benar.

2.    2.   jelaskan fungsi dari proses akhir hari!
jawab :untuk mengetahui saldo efektif setelah transaksi-transaksi yang dilakukan pada hari itu. Saldo efektif akhir hari ini adalah saldo hari sebelumnya ditambah dengan jumlah transaksi hari ini; atau saldo efektif akhir hari ini merupakan saldo awal untuk hari berikutnya.
* Tn Tian membuka rekening tabungan sebesar Rp 8.000.000,- di Bank Gunadarma.
            Kas                                                      Rp 8.000.000
                        Tabungan                                            Rp 8.000.000
* Uang Tn Tian sebesar Rp 1.500.000,- dari rekening tabungan digunakan untuk   membuka rekening giro.

            Tabungan                                            Rp.1.500.000
                        Giro                                                     Rp 1.500.000
* Tn Tian mengirimkan uang untuk ibunya nasabah Bank Gunadarma Cabang Yogyakarta sebesar Rp 2.000.000,- dari rekening tabungannya.
            Tabungan                                            Rp 2.000.0000
                         Kas                                                     Rp 2.000.000
* Tn Tian menyetorkan uang tunai sebesar Rp 5.000.000,-
            Kas                                                      Rp 5.000.000
                        Tabungan                                            Rp 5.000.000
*Tn Tian membuka rekening deposito sebesar Rp 1.000.000,- yang dananya berasal dari rekening tabungan.
            Tabungan                                            Rp 1.000.000
                        Deposito                                              Rp 1.000.000
* Penarikkan tunai dilakukan Tn Tian sebesar Rp 2.000.000,- untuk membayar tagihan credit card.
            Tabungan                                            Rp 2.000.000
                         Kas                                                     Rp 2.000.000
Saldo Akhir : Rp 6.500.000

Laporan Awal Minggu 6

1.     1.  apakah yang dimaksud dengan proses akhir hari!
jawab : proses yang dilakukan setelah seluruh transaksi yang terjadi pada hari itu di-input dengan benar sehingga
dapat diketahui saldo efektif setiap rekening, total mutasi debet dan mutasi kredit. Bila ada transaksi yang tidak benar harus dilakukan perbaikan. Salah satu caranya adalah menghapus transaksi yang salah dan meng-input transaksi yang benar.

2.    2.   jelaskan fungsi dari proses akhir hari!
jawab :untuk mengetahui saldo efektif setelah transaksi-transaksi yang dilakukan pada hari itu. Saldo efektif akhir hari ini adalah saldo hari sebelumnya ditambah dengan jumlah transaksi hari ini; atau saldo efektif akhir hari ini merupakan saldo awal untuk hari berikutnya.
* Tn Tian membuka rekening tabungan sebesar Rp 8.000.000,- di Bank Gunadarma.
            Kas                                                      Rp 8.000.000
                        Tabungan                                            Rp 8.000.000
* Uang Tn Tian sebesar Rp 1.500.000,- dari rekening tabungan digunakan untuk   membuka rekening giro.

            Tabungan                                            Rp.1.500.000
                        Giro                                                     Rp 1.500.000
* Tn Tian mengirimkan uang untuk ibunya nasabah Bank Gunadarma Cabang Yogyakarta sebesar Rp 2.000.000,- dari rekening tabungannya.
            Tabungan                                            Rp 2.000.0000
                         Kas                                                     Rp 2.000.000
* Tn Tian menyetorkan uang tunai sebesar Rp 5.000.000,-
            Kas                                                      Rp 5.000.000
                        Tabungan                                            Rp 5.000.000
*Tn Tian membuka rekening deposito sebesar Rp 1.000.000,- yang dananya berasal dari rekening tabungan.
            Tabungan                                            Rp 1.000.000
                        Deposito                                              Rp 1.000.000
* Penarikkan tunai dilakukan Tn Tian sebesar Rp 2.000.000,- untuk membayar tagihan credit card.
            Tabungan                                            Rp 2.000.000
                         Kas                                                     Rp 2.000.000
Saldo Akhir : Rp 6.500.000

Laporan perbankan Akhir

Buatlah jurnal umum & saldo akhir dari rekening nasabah berikut !

1.      Bank Gunadarma mendapatkan tambahan kas sebesar Rp. 8.000.000,00 sebagai akibat dari dibukanya tabungan atas nama Tn. Clift.

Jawab :

   Kas                                                   Rp. 8.000.000,-
                        Tabungan                                             Rp. 8.000.000,-

2.      Tabungan Clift bertambah sebasar Rp. 1 juta rupiah karena mendapatkan kiriman uang dari kakaknya yang juga nasabah Bank Gunadarma, tetapi dari cabang Pekan Baru.

Jawab :

   RAK                                                             Rp. 1.000.000,-

                        Tabungan                                             Rp. 1.000.000,-

3.      Clift datang ke Bank Gunadarma dan melakukan setoran kliring dengan mencairkan cek Bank BRI sebesar Rp. 2 juta dan dananya dimasukkan ke rekening tabungannya.

Jawab :

   Setoran Kliring                                  Rp. 2.000.000,-
                        Tabungan                                             Rp. 2.000.000,-

4.      Untuk membayar tagihan telepon Clift menarik tunai tabungannya sebesar Rp. 500.000,-

Jawab :

   Tabungan                                          Rp. 500.000,-
                         Kas                                                     Rp. 500.000,-

5.       Dana sebesar Rp 5.000.000,- dari rekening tabungan Clift digunakan untuk membuka rekening deposito

Jawab :

   Tabungan                                          Rp 5.000.000,-
                        Deposito                                              Rp. 5.000.000,-

6.      Clift menyetorkan uang tunai sebesar Rp 1.000.000,-

Jawab:

   Kas                                                   Rp. 1.000.000,-
                        Tabungan                                             Rp. 1.000.000,-

7.      Clift membuka rekening giro sebesar Rp 3.000.000,- yang dananya berasal dari rekening tabungan.

Jawab :

   Tabungan                                          Rp. 3.000.000,-
                        Giro                                                     Rp. 3.000.000,-

8.       Clift memindahkan dana dari rekening deposito ke rekening tabungan sebesar Rp 2.500.000,-
Jawab :
   Deposito                                           Rp. 2.500.000,-
                        Tabungan                                             Rp. 2.500.000,-


Saldo Akhir : Rp. 6.000.000,-