Laporan akhir perbankan minggu ke 6

1.      Tuliskan tahap-tahap proses akhir bulan !

Jawab:

           ·          Pemeriksaan proses hari ini

           ·          Back up dan perhitungan akhir bulan

           ·          Laporan pembayaran bunga giro dan over draft

           ·           Pencocokan perhitungan manual dengan perhitungan system

           ·          Laporan biaya administrasi

           ·          Cetak laporan sandi

           ·          Posting

           ·          Laporan revaluasi giro valas

           ·          Back up data , proses akhir bulan dan tutup sistem.

2. Jelaskan fungsi dari bagian proses akhir bulan berikut :

Jawab:

           ·          Hapus : jika transaksi yang di input masih ada yang salah maka di lakukan proses      penghapusan transaksi

           ·          Backup adalah salah satu langkah menyimpan data yang sudah benar pada media penyimpanan eksternal

           ·          Index : untuk mencegah kerusakan yang dapat terjadi sewaktu - waktu pada file data

Ø  Buatlah jurnal umum & saldo akhir dari rekening nasabah berikut. Sebutkan pula nama jenis transaksi tabungannya!
Mary menjadi nasabah Bank Gunadarma dengan membuka rekening tabungan sebesar Rp 8.000.000,-
Jawab :

     Kas                                            Rp 8.000.000,-           [ST001
                Tabungan                                      Rp 8.000.000,-

Ø  Mary mencairkan cek Bank Haga sebesar Rp 2.000.000,- untuk menambah rekening tabungannya.
Jawab:

      Setoran kliring                             Rp 2.000.000,-        [SK001]
                 Tabungan                                      Rp 2.000.000,-

Ø  Mary menarik tabungannya melalui ATM sebesar Rp. 1.000.000,-
Jawab :

         Tabungan                                 Rp 1.000.000,-         [PT001]

                   Kas                                              Rp 1.000.000,-

Ø  Mary memindahkan dana sebesar Rp. 3.000.000,- untuk rekening deposito dan Rp 1.500.000,- untuk rekening giro. Dimana dana tersebut berasal dari rekening tabungannya.
Jawab :

        Tabungan                                     Rp 3.000.000,-            [PDD001]

                    Deposito                                          Rp 3.000.000,-
         Tabungan                                     Rp 1.500.000,-           [PDG001
                     Giro                                               Rp 1.500.000,-

Ø  Mary menyimpan uangnya ke rekening tabungan sebesar Rp 1.000.000,-
Jawab :

       Tabungan                                       Rp 1.000.000,-       [PT002]
                     kas                                                 Rp 1.000.000,-           

Ø  Mary memindahkan dana dari rekening giro ke rekening tabungan sebesar Rp 1.000.000,-
Jawab :

        Kas                                            Rp 1.000.000,-           [ST002]
                     Tabungan                                          Rp 1.000.000,

Ø  Mary mengambil uang dari tabungannya Rp. 1 juta dan Rp. 1 juta lagi dari rekening gironya untuk diberikan kepada ibunya.
Jawab :

       Tabungan                                          Rp 1.000.000,-            [PT002]
                      Kas                                                Rp 1.000.000,-
        Tabungan                                Rp 1.000.000,-                   [PDG002]
                       Giro                                               Rp 1.000.000,-

Saldo akhir = Rp 4.500.000,-